Servicii ConsultVisionary
Servicii de structurare patrimonială cu dimensiune internațională
De la constituirea unui trust la redactarea unui testament european, fiecare serviciu este calibrat pentru complexitatea situației dumneavoastră.
Cum abordăm fiecare dosar
Procesul nostru începe întotdeauna cu o hartă completă a activelor — imobile, participații, conturi, drepturi de proprietate intelectuală, polițe de asigurare cu componentă de capitalizare. Odată ce avem imaginea de ansamblu, identificăm expunerile juridice și fiscale din fiecare jurisdicție implicată. Abia apoi propunem o structură: uneori un trust simplu, alteori o combinație de holding, trust discreționare și acorduri de family office. Implementăm soluția pas cu pas, cu verificări intermediare, și rămânem alături de familie pe toată durata de viață a structurii.
Serviciile noastre principale
-
Constituire și administrare trusturi
Structurăm trusturi discreționare și revocabile conform legislației române și europene, cu documentație completă: deed of trust, letter of wishes, regulament intern al trustului. Analizăm jurisdicția optimă — România, Luxemburg, Malta sau alte state UE — în funcție de tipul activelor și obiectivele familiei. Trustul este revizuit anual pentru a rămâne conform cu legislația în vigoare.
-
Planificare și documentare succesorală
Redactăm testamente conforme cu Regulamentul EU 650/2012, pacte succesorale și mandate de protecție viitoare. Coordonăm procedurile succesorale transfrontaliere, colaborând cu notari și avocați din jurisdicțiile relevante pentru a asigura recunoașterea reciprocă a documentelor și executarea fără fricțiuni a voinței testatorului.
-
Structurare internațională a patrimoniului
Proiectăm structuri de holding multistrat pentru familii cu active în mai multe state. Analizăm tratatele de evitare a dublei impuneri relevante, optimizăm fluxurile de dividende și stabilim mecanisme de control care păstrează coeziunea patrimoniului familial fără a compromite flexibilitatea individuală a membrilor familiei.
-
Consultanță fiduciară și family office
Oferim servicii continue de consiliere patrimonială: monitorizare legislativă, raportare consolidată anuală a patrimoniului, coordonarea relației cu banca privată, gestionarea documentației corporative a structurilor constituite și asistenți dedicați pentru fiecare familie client. Disponibilitate extinsă în perioadele de tranziție patrimonială.
Întrebări frecvente despre structurarea patrimoniului
Din ce sumă a activelor are sens să constituim o structură patrimonială?
Nu există un prag fix, dar experiența noastră arată că structurile devin cost-eficiente de la un patrimoniu total de aproximativ 500.000 EUR. Sub această valoare, recomandăm de obicei soluții testamentare mai simple. Dacă patrimoniul implică mai multe jurisdicții sau activități de afaceri, pragul relevanței scade semnificativ.
Cum începe colaborarea?
Pentru un trust standard cu documentație clară a activelor, procesul durează între 6 și 10 săptămâni de la prima ședință de lucru. Structurile mai complexe, care implică reorganizări corporative sau active imobiliare în mai multe jurisdicții, pot necesita 3–6 luni. Vă oferim un calendar detaliat după analiza inițială.
Ce se întâmplă cu trustul dacă legislația română se modifică?
Fiecare structură pe care o constituim include clauze de adaptare automată și un angajament de revizuire anuală din partea noastră. Vă informăm proactiv de fiecare dată când o modificare legislativă afectează structura dumneavoastră și propunem ajustările necesare înainte ca acestea să devină obligatorii.
Lucrați cu familii care au active și în afara UE?
Da. Avem experiență cu active în Elveția, Emiratele Arabe Unite, Regatul Unit și Statele Unite. În funcție de jurisdicție, colaborăm cu parteneri locali verificați — avocați, notari sau fiduciari — pentru a asigura conformitatea locală, coordonând întreaga structură din Craiova.
Cum începe colaborarea?
Toți colaboratorii ConsultVisionary semnează acorduri de confidențialitate extinse. Documentația este stocată exclusiv pe servere certificate ISO 27001, cu acces pe bază de nevoi strict definite. Nu transmitem niciodată informații despre clienți unor terți fără consimțământ scris explicit, cu excepția obligațiilor legale de raportare.
„Dețin participații în trei companii din România, una din Germania și un portofoliu imobiliar în Spania. ConsultVisionary a reușit să creeze o structură de holding care simplifică raportarea fiscală și asigură că toți cei patru copii ai mei vor primi exact ce le-am destinat, fără procese și fără pierderi fiscale inutile. Am semnat documentele finale în mai 2023 și deja dorm mai bine.”
— Dan V., Craiova
Suntem pregătiți să analizăm situația dumneavoastră internațională
Fiecare dosar începe cu o discuție confidențială, fără angajamente. Spuneți-ne unde vă aflați și vă vom arăta unde puteți ajunge.
Solicitați o consultație